Един на всеки четири предприятия, според проучването на NSBA, не можа да получи необходимото финансиране, което ограничи растежа и рентабилността им в бъдеще.
Набирането на капитал за бизнеса е огромно предизвикателство за всеки предприемач.
За щастие, банките вече не са единствената ви възможност. Има много уебсайтове, където хората могат да инвестират във вашата идея или вашия бизнес. Уебсайтовете за групово финансиране са навсякъде в мрежата в наши дни.
Съдържание
Какво е групово финансиране?
Груповото финансиране може да бъде начин за набиране на средства от огромен брой хора. Голям брой хора обединяват малки индивидуални инвестиции, за да съберат необходимия капитал за разрастване на нова компания или идея. Физически лица, благотворителни организации и компании могат да стартират кампания в подкрепа на конкретни каузи и всеки може да допринесе.
Има основно четири вида групово финансиране –
- Въз основа на награди – При това хората дават онлайн принос в замяна на награда. Наградите може да варират според приноса – но често включват продукта/услугата, които предлагате или планирате да стартирате.
- Финансиране с дялово участие – Този метод ви позволява да набирате средства от обществеността в замяна на некотирани акции (собствен капитал) в бизнеса. Некотираните акции не се котират или купуват или продават на официална фондова борса.
- Peer-to-peer кредитиране – Познато също като дългово групово финансиране работи подобно на срочен заем от банка. Тук получавате парите от физическо лице вместо от финансова институция.
- Дарение – Този тип групово финансиране се прави в подкрепа на благотворителни каузи на физическо лице или организация.
Как работи груповото финансиране?
Сайтовете за групово финансиране улесняват предприемач или малък бизнес да представи кампания пред глобална аудитория, много от които могат да дадат финансова подкрепа за проекта. Можете да стартирате своята кампания за групово финансиране, като изпълните следните стъпки:
#1. Изберете платформата, която искате да използвате: Започнете, като изберете платформа, базирана на акции или възнаграждения. Разберете колко дълго платформата позволява да се провеждат кампании. Това е решаващ фактор. Каква е максималната сума, която можете да внесете? Разберете кой ще го забележи. Някои платформи могат да привлекат различни видове инвеститори.
#2. Бъдете приети от платформата: Попълнете онлайн формулярите и изпратете всички необходими документи. Платформите трябва да проверят дали сте легитимен. Може да е необходим проспект или писмо с оферта, ако планирате да използвате групово финансиране, базирано на акции. Документът очертава условията по отношение на финансирането, необходимите предупреждения за риск и времеви рамки за охлаждане за инвеститорите.
#3. Представете терена. След като предложението ви бъде прието от сайта, ще имате възможност да създадете своя презентация. Опишете вашата идея или проект, както и причините, поради които искате да съберете пари и сумата, която се опитвате да съберете.
Фазата на представяне изисква огромно количество работа. Това е цялостен маркетингов план за рекламиране на вашата компания или идея и привличане на инвеститори. Трябва да имате поне един активен акаунт в социалните медии.
#4. Резултат от кампанията: В някои социални платформи за групово финансиране можете да съберете всички пари, които сте получили в кампанията. В други платформи трябва да си поставите цел и да събирате парите само ако постигнете целта.
Когато участвате в групово финансиране на акции, ви се предоставя краен срок за привличане на инвеститори. Ако успеете тогава, платформата ви предава парите и издава сертификати за акции или бележки, конвертируеми на инвеститори. Ако не успеете да привлечете инвеститори, може да ви бъде позволено да удължите времевата рамка.
Тези платформи печелят пари чрез такси, като например част от набраните средства, плюс такси за транзакции. Те също приемат собствен капитал. Някои платформи няма да начисляват такси, докато не постигнете успех.
От гледна точка на инвеститорите, това е отличен метод за финансиране на проекти и хора, в които вярвате и сте страстни. Освен това груповото финансиране позволява на инвеститорите да влагат малки суми в множество начинания, като диверсифицират своите портфейли, като същевременно увеличават шанса за получаване на голямо парично изплащане.
Въпреки че груповото финансиране е високорискова инвестиция, инвеститорите трябва да влагат само парите, които смятат да загубят в хипотетичния сценарий. Всичко, от което се нуждае един инвеститор, е една голяма инвестиция, за да възстанови останалите загуби и да спечели впечатляваща възвръщаемост на инвестициите.
Неща, които трябва да обмислите и подготвите, преди да кандидатствате за групово финансиране
Преди да кандидатствате за групово финансиране, важно е да обмислите капитала, който искате да наберете. Ако стартирате платформа, базирана на награди, не забравяйте да посочите предимствата, които поддръжниците ще получат. Ако използвате собствен капитал, ще трябва да посочите какъв дял в собствения капитал имате, както и цената на акциите – ако е възможно.
Когато стартирате кампания за групово финансиране на собствен капитал, ще трябва да разкриете своите финансови и бизнес подробности на инвеститорите. Това означава, че трябва да предоставите актуална информация за вашата компания и прогнози и финансови отчети, солидна стратегия за бизнеса и предприятия, които вече работят с точна оценка.
Също така е важно да се подготвите за ситуация, в която не получите исканата сума.
Тук сме събрали най-добрите уебсайтове за групово финансиране за вас; независимо дали финансирате иновативно начинание, започвате бизнес или набирате средства в подкрепа на кауза или проект, в този списък има нещо, което ви харесва.
Kickstarter
Kickstarter позволява на създателите достъп до ресурсите, необходими за подпомагане на реализирането на идеите. Компанията е помогнала на 15 милиона музиканти, художници, режисьори, дизайнери и други творци да съберат 3,7 милиарда долара финансиране за финансиране на повече от 143 000 проекта. Това е сценарий „всичко или нищо“ по отношение на финансирането, тъй като трябва да постигнете целите, които сте си поставили, в рамките на избрания от вас период от време, в противен случай парите се връщат на всички.
Безплатно е да създадете акаунт в Kickstarter. Въпреки това, ако сте финансирани, се плаща 5% такса от парите, които сте събрали. Освен това ще ви бъдат обработени такси, вариращи от 3 до 5 процента.
Indiegogo
Indiegogo не само осигурява групово финансиране в реално време; те също предлагат онлайн пазар за иновативни продукти. Те са помогнали на предприемачите да наберат 1 милиард долара за над 650 000 проекта. Разберете дали вашият проект е жизнеспособен и дали може да набере първоначален капитал с помощта на „глобалната общност с ранни осиновители“ на Indiegogo.
На този сайт не е необходимо да спирате набирането на средства на определена дата. Няма цели или крайни срокове за набиране на средства. Можете да използвате собствен капитал или ценни книжа, както и споделяне на приходи или дори продажби на криптовалута. Той начислява 5% такса за платформа и такса за обработка от трета страна. Ако набирате средства за кауза, тогава не сте длъжни да плащате разходи с партньорската платформа на Indiegogo GoFundMe.
Днес над 15 милиона потребители посещават уебсайта на Indiegogo месечно и около 19 000 кампании се стартират всеки месец.
С Indiegogo, достъпен в повече от 235 държави и територии, можете да настроите кампанията си за набиране на средства чрез кампания за групово финансиране, за да финансирате идея или продукт, който искате да представите. За да започнете да събирате пари чрез платформата, можете да създавате кампании с продължителност до 60 календарни дни. Инструментите ви позволяват да се свързвате с други платформи, като Facebook и Google, за да популяризирате кампанията си. Когато наберете средства, ще можете да ги получите от банката в рамките на 15 работни дни.
Патреон
Патреон позволява на музиканти, художници, писатели и други творци да печелят пари, като управляват услуга за онлайн членство за своите покровители. Потокът от приходи се генерира от фенове, които ви плащат избраната от тях месечна такса, за да получавате ексклузивни събития и съдържание зад кулисите. Създателите са събрали над 350 милиона долара, а средният клиент получава по-високи месечни разходи от Netflix или Spotify.
Patreon е платформа за групово финансиране, специално предназначена да помогне на творците да процъфтяват чрез подпомагане на набирането на пари от фенове, почитатели и поддръжници на семейството и приятелите. Като начало е напълно безплатно, Patreon, но ще бъдете таксувани с месечна такса според това кой от трите плана изберете. Налични са три плана. Планът „Lite“ е определен на 5% такса от сумата пари, спечелени на Patron, докато планът „Pro“ получава намаление от 8%, докато плановете „Premium“ струват 12% такси. Освен това има такса за обработка от 2,9 процента и 0,30 долара на транзакция.
Неговият Lite план е насочен към създатели, които тепърва започват своето пътуване, а Pro ще помага на създателите в създаването на опции за членство, които помагат на техния бизнес. В същото време Premium е предназначен за утвърдени създатели или компании с минимален приход от $2500 на месец чрез платформата и 100 000 последователи в социалните медии. Всички планове позволяват използването на мобилното приложение Patreon, бизнес инструменти и много повече. Можете да превключвате между Lite и Pro планове по всяко време. Планът Premium изисква три месеца ангажимент.
Финансируем
Създайте своя профил в Финансируем и след това изберете една от програмите. Компаниите, обслужващи потребителския пазар, могат да съберат до $50 000 чрез своята програма за награди. Той позволява на предприемачите да продават своите продукти чрез предварителни поръчки и продажби на продукти, ако сте бизнес, който иска да събере между $50 000 и $10 милиона за финансиране на тяхната услуга, продукт или B2B компания. Те имат програма за дялово участие, която позволява на компаниите да привличат инвестиции от акредитирани инвеститори.
Безплатно е да създадете свой бизнес профил и струва $179 на месец за набиране на средства. Няма такси за успех; има обаче такса за обработка от 3,5% + $0,30 за всяка транзакция за повишения въз основа на награди.
SeedInvest
Стартиращи фирми, търсещи финансиране, за да започнат своето пътуване, SeedInvest привлече повече от 500 000 инвеститори и подпомогна повече от 235 стартиращи фирми в набирането на около 300 милиона долара финансова подкрепа и се счита за най-добрият вариант за стартиращи компании.
SeedInvest е инструмент за професионални, бързо развиващи се и на ранен етап бизнеси за набиране на предпочитан капитал или конвертируеми банкноти. За да увеличите капитала в рундове с цени, трябва да посочите стойността преди парите. Ако преобразувате банкноти, ще трябва да включите ограничението за оценка и отстъпка при преобразуване, както и продължителността на срока и лихвения процент.
За да използвате SeedInvest, е необходимо да попълните заявление, да го изпратите от комисията за проверка и да завършите надлежната си проверка, преди да създадете своя профил. SeedInvest е платформа за бизнеси, които искат да растат, и можете да очаквате, че процесът на кандидатстване ще отнеме минимум 60 дни, за да завърши.
Въз основа на сумата, която събирате, има 7,5 процента такса за разположение и се дължи само при успешно приключване на кампанията. Освен това можете да очаквате 5 процента покритие на заповедта, в зависимост от сумата, която набирате, и до $10 000 за надлежна проверка на маркетинга, ескроу и правни разходи за възстановяване.
StartEngine
StartEngine е топ избор за инвеститори, които искат да вложат определена сума пари. Това е платформа, която позволява на потребителите да инвестират в стартиращи фирми в началото на тяхното развитие. Позволява на обикновените хора да инвестират парите си директно в компании или стартиращи фирми, които харесвате, и да получават обратно капитал, започващ от $100 в началото. Този лесен за разбиране подход към инвестирането е причината, поради която го избрахме като най-добрата платформа за групово финансиране за инвеститори.
Можете да започнете да инвестирате във всяка компания, представена на уебсайта, варираща от биотехнологични компании до стартиращи фирми в туризма и пътуванията, започващи от само $100, в зависимост от цената на акциите, която е посочена за компанията. За да ви помогне да вземете информирано решение, профилът на всяка компания съдържа нейната стойност, цена на акция, брой акционери и много други.
Ако сте готови да инвестирате, натиснете бутона „Инвестирайте сега“ и започнете с попълване на вашите данни и начин на плащане. Ако сте стартиращ бизнес, който търси пари, ще се радвате да научите, че е помогнал на бизнеса да набере средства чрез своята мрежа от над 300 000 инвеститори.
GoFundMe
GoFundMe помогна на хората да съберат пари, за да покрият всичко – от лични разходи за здравеопазване до осигуряване на процъфтяване на местния бизнес. Тя е основана през 2010 г. и е събрала над 9 милиарда долара дарения от повече от 120 милиона подаръка. Популярността на платформата и лекотата на използване я правят идеалното място за хората да правят дарения.
Възможно е да настроите GoFundMe страница само с три лесни стъпки. Започнете, като създадете кампанията си, като опишете сумата, която искате да съберете. След това можете да разкажете своята история и да представите, за да впечатлите потенциални инвеститори. Това може да включва изображения и видеоклипове. В последната стъпка съобщете кампанията си на вашето семейство и приятели, като използвате платформи за социални медии, текстови съобщения и имейл.
Можете да проследявате средствата, които получавате чрез таблото за управление, от което можете да пишете благодарствени бележки, да теглите средства и да правите много повече. Едно предимство на GoFundMe в сравнение с други платформи е, че не начислява такса. Компанията обаче начислява такси за обработка, които са 1,9 процента и 0,30 долара за всяка транзакция. Можете да събирате средства за каквото време пожелаете. Няма крайни срокове или времеви ограничения.
GoFundMe предоставя 24/7 поддръжка, ако имате нужда от помощ при създаването на вашата страница или имате други въпроси.
EquityNet
EquityNet позволява на предприемачите да се свързват с акредитирани инвеститори, за да набират капитал за бизнеса. Работи от 2005 г. и в момента има над 250 инвеститори, регистрирани в платформата. За разлика от други платформи за групово финансиране, EquityNet приема всички законни и етични компании, които се регистрират, и не взема комисионни.
Има три плана, от които можете да избирате, включително Basic, premium DIY или Full-Service. Те се предлагат безплатно или $2000+, което означава, че можете да изберете план EquityNet за стартиращи фирми на всеки етап от зрелостта. Няма такса за платформата или комисионна. Въпреки това може да се наложи да плащате месечна абонаментна такса от $199 на година, за да използвате техните по-сложни функции.
Crowdcube
Crowdcube е сайт за групово финансиране на акции, предназначен да превърне вашето семейство, клиенти на приятели, приятели и фенове в инвеститори. Те ще ви помогнат да установите разумни цели, подходяща оценка, убедителна презентация и ефективен комуникационен план, за да се включите в мрежата от инвеститори на Crowdcube.
Обществеността ще бъде уведомена, когато вашата стъпка достигне 20% от целта, която сте задали. Ако не смятате, че това е достатъчно насърчение, средното представяне ще достигне целта си за 22 дни. Ако сте на 75%, правният екип на Crowdcube ви помага да завършите кампанията си бързо. Той поддържа начално, ранно и финансиране на етап на растеж, което означава, че можете да използвате една и съща платформа, дори когато бизнесът ви расте до нови висоти.
Няма такси за регистриране на вашата компания в Crowdcube. Има такса за успех от 7 процента от сумата, която събирате. Таксите за обработка на плащанията също са включени.
WeFunder
с WeFunder, можете да съберете между $50 000 и $50 000 от инвеститорите. Повечето кампании изискват от един до три месеца, за да постигнат целите си. От малък ресторант до стартиращи компании, свързани с технологиите, вие ще можете да поискате финансиране от над 100 000 WeFunder инвеститори. Създаването на акаунт в профила на WeFunder е безплатно и те не начисляват такси за транзакции или управление. На инвеститорите се плащат административни такси, за да платят цялата цена на управлението на WeFund.
Заключение 👩🏫
Груповото финансиране е сред най-търсените алтернативи за финансиране на малък бизнес за предприемачи, амбициозни хора и креативни мислители. Той предоставя алтернативни инвестиционни възможности за тези, които не могат да наберат средства за бизнес чрез конвенционални финансови институции.
Всеки може да предложи своята идея на всеки в интернет чрез платформи за групово финансиране, които действат като посредник между иноваторите и големи тълпи инвеститори от частни източници. Един от най-ефективните методи за групово финансиране за привличане на инвеститора, който търсите, е да представите ясен и отличителен подход към пазара.