Рецесията от 2008 г. и пандемията от COVID-19 хвърлиха светлина върху едно безопасно инвестиционно убежище – Fine Wine Investing.
Инвестициите са свързани със стратегия. Въпреки че е лесно да следвате конвенционалните методи, трудните времена изискват неортодоксално планиране.
Въпреки това, няма да наречете Fine-Wine Investing нещо необичайно или радикално, след като проверите това:
източник: Лондонска международна борса за винари
И така, хубавото вино се представя като отлична алтернатива на глобалните акции. Дори някои инвестиции в недвижими имоти изглеждат бледи на фона му.
Ето още няколко причини да предпочитате хубавото вино като перфектна инвестиционна възможност:
Съдържание
Голяма възвръщаемост
В зависимост от марката и недостига, той може да има изключителна възвръщаемост. Например DRC La Tache (2009) има над 800% възвръщаемост за едно десетилетие, според Yahoo Finance.
През последните 15 години доброто вино е видяло a 13,6% годишна доходност в сравнение с Dow Jones и S&P 500, представящи се съответно със 7,8% и 8,58%.
Физически актив
Виното е реален, физически актив. Това не е нещо, споменато в електронна таблица. Вие представлявате действителна собственост, за разлика от акция, която е хартиен актив.
В допълнение, той винаги остава материален актив с ограничено предлагане, чиято стойност нараства с всяка консумирана бутилка. Освен това, в зависимост от източника, всяка партида е уникална за другите, което допълнително увеличава цената.
Устойчивост на инфлация/рецесия
Инвестиционните вина имат отлична устойчивост на инфлация.
Освен това периодът, в който го държите, докато се консумира навсякъде другаде, го прави още по-издръжлив.
По същия начин фактори като пандемия или геополитика, които могат да унищожат печалбите от акции, имат малък ефект върху вината.
Освен това това е проста игра на търсене и предлагане, в която последното често изостава.
Сега става въпрос за…
Как да инвестираме във вино?
Има няколко начина да инвестирате във вино.
Направи го сам
Най-надеждният и безрисков начин е да купувате, съхранявате и продавате в подходящи моменти. Но трябва да си експерт, за да вървиш по този път.
Така че непредвидените проблеми при това може значително да надхвърлят ползите за повечето хора. Изводът: продължете с повишено внимание.
Запаси от вино
Друг начин е да инвестирате във винарски компании, които се справят добре. Но това няма да е инвестиция директно във вина.
Освен това, недостатъците ще бъдат подобни на закупуването на акции.
Винени инвестиционни платформи
След това има платформи, които обработват всичко вместо вас в замяна на малка такса.
Те обикновено са експерти, които купуват, грижат се за съхранението, правят периодични отчети и накрая продават, като ви връщат.
Това са платформите, които ще обсъдим в следващите раздели, като започнем с първия:
Винт
Основана през 2019 г., Vint е квалифицирана от SEC платформа за инвестиране във вино за граждани на САЩ.
И така, вие основно инвестирате във Vint LLC, което притежава всяка бутилка в колекцията.
В зависимост от вашата акредитация може да имате 10-20% в едно предложение. Трябва да се отбележи, че не можете да продадете акциите според завещанието. Уебсайтът ясно казва, че това е дългосрочна (3-7+ години) инвестиция.
Vint обаче планира да създаде вторичен пазар за своите инвестиционни дялове във виното. Така че ще можете да търгувате с акции на Vint, ако това влезе в сила.
В заключение, Vint няма годишни такси, но взима неразкрита такса за източник във всяка колекция.
Инвестиция в култово вино
Инвестиция в култово вино съхранява вашите вина в склада на London City Bond. Въпреки че можете да започнете с едва 100$ с Vint, имате нужда от поне 10k USD, за да се регистрирате в Cult Wine Investment.
Cult Wine Investment, която стартира през 2007 г., има глобален отпечатък в 83 страни. Няма такса за търговия и можете да продавате по всяко време чрез техния търговски екип на световните пазари на вино. Интересното е, че можете да поискате снимки на вашите бутилки с вино.
Вие плащате месечна такса, започваща от 2,25% от вашата инвестиция въз основа на размера на вашето портфолио. Това достига до 2,95% за основния абонамент от 10 хиляди USD.
Има минимум 6-8 седмици период за ликвидиране на активи.
Но Cult Wine Investment не е само инвестиране във вина. Ще се насладите на достъп до дегустации на вино, култови винени събития, подбрани изживявания в лозята и много повече въз основа на вашия инвестиционен пакет.
Винена борса ALTI
Винена борса ALTI е базирана на блокчейн платформа за търговия с вино. Техният централен офис е базиран в Хонг Конг, докато складът за вино се намира в Бордо Сити Бонд, Франция.
На всяка бутилка се присвоява токен, представляващ собственост, подобно на незаменим токен. Те имат вторичен пазар, за да продават вашето вино, когато сметнете за добре.
Освен това можете да започнете дори с една бутилка вино, така че няма твърдо ограничение за минимални инвестиции. Можете също така да насочите ALTI exchange да достави вашето вино до вашия физически адрес.
Трябва да се отбележи, че борсата ALTI не поддържа маржин търговия и къси продажби.
И накрая, публикацията им в LinkedIn разкрива, че те начислява 2% такса за търговия на всяка сделка.
ВИНДОМЕ
ВИНДОМЕ е друга базирана на блокчейн платформа за търговия с вино, пригодена за вашия смартфон.
Можете да закупите от колекциите на VINDOME на зададената цена или да изберете доставка по желание.
Алтернативен вариант е да купувате от пазара на живо, свързващ световни колекционери и инвеститори. Можете да купите с посочената цена или да предложите своя собствена цена и да изчакате продавачът да отговори.
VINDOME е със седалище в Монако, Европа. Те съхраняват вино в складовете на JF Hillebrand, която е мултинационална логистична компания.
В крайна сметка всяка транзакция има някои допълнителни такси, като застраховка, съхранение и комисионна (4%), които се показват с окончателното плащане.
WineFunding
Намира се във Франция, WineFunding е много по-различен от другите, за които сме говорили досега. Просто казано, вие просто не инвестирате във вина, а във винени проекти и хората зад тях.
Така че на практика рискувате с проверени от WineFunding малки и средни винени предприятия. Вие купувате техните винени облигации, без да станете акционер или да имате думата в дейността на компанията.
Има три модела за инвестиране във вино за да започнете:
- Pay Back – Получете пълно заплащане във вино и/или престои във винарски имоти.
- Облигации – Вземете главницата в евро и лихвата във вино.
- Собствен капитал – Станете акционер.
WineFunding е безплатен за инвеститори. Успехът на вашата инвестиция обаче се определя от проекта, с който работите. Това го прави едно от най-несигурните инвестиционни приключения във виното в тази партида.
Виновест
Виновест е базирана в Калифорния базирана на AI платформа за инвестиране във вино, която има различни нива със специфични такси и предимства.
Вашите вина се съхраняват в складове по целия свят във Франция, САЩ, Обединеното кралство, Дания и др. Има и опция за обиколка на съоръженията.
Базовият план започва от 1000 USD и има 2,85% годишна такса. Тази такса покрива застраховка, съхранение и всичко останало за вашата инвестиционна сметка за вино. Излишно е да казвам, че тази такса за управление намалява с разширяването на вашата инвестиция и се определя на минимум 2,25% за салдо по сметка от 250 000 USD.
Освен това има два вида сметки: търговски и управлявани. Докато търговията ви дава пълен контрол върху това кое вино да купувате и продавате, управляваните сметки се поддържат от Vinovest. Трябва да се отбележи, че сметките за търговия имат отделни такси за покупка, продажба и съхранение.
Типичният период на задържане е посочен като 5-10 години въз основа на вашето портфолио. Виновест обаче може да ви помогне да продадете в рамките на 2-3 седмици. Но има 3% неустойка за предсрочна ликвидация, ако се оттеглите преди три години.
Те също така приемат плащания в криптовалути като BTC, ETH, USDC и т.н. И има мобилни приложения за Android и iOS за проследяване на вашето портфолио в движение.
Инвестиране във вино: Заключение
Независимо как може да ви е прозвучало, истинската цел на тази статия е да ви информира за платформи за инвестиране във вино, а не да дава съвети, свързани с инвестиции.
И като всяка инвестиция, инвестицията във вино не е гарантирана добра възвръщаемост. В зависимост от платформата и други условия можете да направите добри пари или да загубите всичко.
В заключение, прегледайте дребния шрифт и преценете апетита си за риск, преди да се включите.
Вече можете да разгледате някои от най-добрите приложения за инвестиране в ETF и акции.