Интересът към криптовалути като биткойн и етериум експлодира. Това доведе до крипто борси като Coinbase и Binance, които отбелязаха огромни скокове както в оценките, така и в приходите.
Но как точно тези борси за криптовалута генерират всички тези пари?
Съдържание
1. Такси за търговия
Кредит за изображение: Ирина Буданова/Shutterstock
Таксите за търговия обикновено са част или процент от общата ви търговска стойност.
Да приемем, че купувате биткойни на стойност $100 на борса, която начислява 0,1% такси за търговия; това са 10 цента допълнително за търговията.
Въпреки че тези такси обикновено са доста ниски, често между 0,1% до 0,5% на сделка, те могат да се добавят, особено ако сте активен търговец, който купува и продава често.
Тези малки такси за транзакции генерират огромни печалби за крипто борси като Binance, с над 76 милиарда долара дневен обем.
2. Такси за теглене
Таксите за теглене са друг основен начин, по който децентрализираните или централизирани крипто борси печелят пари.
Всеки път, когато искате да преместите своята криптовалута от обмен на криптовалута в собствения си портфейл, обикновено има такса за това теглене. И тези такси могат да се добавят, особено за активни търговци, които непрекъснато местят активи.
Докато мрежи като Bitcoin и Ethereum оправдават таксите, като казват, че помагат за защитата на мрежата, борсите печелят от тях.
Например, представете си, че имате 1 BTC, който искате да изтеглите от вашия акаунт в Binance във вашия портфейл Trezor. Binance ще ви таксува мрежова такса от 0,0005 BTC чрез BTC (Segwit) за тази транзакция. Към момента на писане това излиза около $13. Правете това няколко пъти на ден и можете да видите как се натрупват таксите.
Така че следващия път, когато се подразните от таксите за теглене, не забравяйте, че това е начинът, по който борсата печели пари от вас. Къщата винаги печели, както се казва.
3. Такси за регистрация на нови криптовалути
Някои борси за криптовалута начисляват големи такси за криптопроекти, за да изброят своите токени за търговия на борсата. В зависимост от борсата и изброения проект, тези такси за изброяване могат да достигнат милиони долари.
Попадането в списъка на голяма борса означава огромна експозиция и легитимност за проект за криптовалута. Централизираните крипто борси като Coinbase и Binance имат милиони потребители, така че проектите са готови да платят големи пари за достъп до всички онези потенциални купувачи и продавачи на тяхната крипто.
Таксите също помагат на крипто борсите да компенсират разходите за интегриране на нова криптовалута. Добавянето на нов токен изисква развойна работа, за да работи правилно на платформата на борсата. Има и разходи за съответствие, тъй като борсите трябва да проверяват проектите, за да намалят правните рискове.
4. Партньорски програми или програми за препоръки
Кредит за изображение: freepik/freepik
Няколко борси за криптовалута плащат комисионни на съществуващи потребители за препращане на нови клиенти.
Тези крипто борси се надяват програмите за препоръки да стимулират клиентите да препоръчват платформата на приятели и последователи в социалните медии или по друг начин. Всеки реферал потенциално носи клиент за цял живот, който генерира постоянни такси за крипто обмен. За да се проследят препоръчаните потребители, връзките се маркират с кода за препоръка на потребителя. Когато нов потребител се регистрира чрез реферална връзка, референтът получава кредит за всяка дейност или генерирани такси.
Например, Coinbase предлага програма за препоръчани потребители, която плаща $10 в биткойни за всеки нов препоръчан потребител. Binance предлага щедра многостепенна програма за реферали, която плаща до 40% постоянни комисионни от таксите за търговия на препоръчаните потребители.
Докато програмите за препоръки намаляват потенциалните приходи, ползите от придобиването на клиенти надвишават разходите за обмен. Привличането на нови, активни търговци е от решаващо значение за генериране на обем на транзакциите и такси.
5. Крипто заеми
Борси за криптовалута като Binance, Crypto.com и Nexo предлагат на кредитополучатели на дребно и институционални заеми, обезпечени с криптовалута. Кредитите са обезпечени. Това означава, че кредитополучателят поставя крипто активи на стойност повече от заема като гаранция. Ако не изпълнят задълженията си, заемодателят може да конфискува обезпечението.
Ето пример за вземане на заем от Binance.
Имате един биткойн, който искате да държите дългосрочно, но имате нужда от пари в брой. Депозирате своя един BTC в Binance като обезпечение и взимате шестмесечен заем от $20 000 при 8% лихва. Получавате средствата и продължавате да притежавате своя биткойн. Ако върнете заема навреме, получавате обратно своето обезпечение от един BTC. Ако не, Binance ликвидира биткойн, за да възстанови главницата от $20 000 плюс дължимата лихва.
Така че следващия път, когато оставите вашата криптовалута на борса, не забравяйте, че те могат да я заемат или да ви позволят да вземете назаем срещу нея за печалба.
6. Първоначални предложения за обмен (IEO)
Кредит за изображение: Ink Drop/Shutterstock
Първоначалните предложения за обмен са подобни на първоначалните предложения за монети (ICO), но вместо да предлагат токена директно на обществеността, той се предлага изключително на конкретна платформа за обмен.
Крипто борси като Binance, Huobi и KuCoin са провели първоначални предложения за обмен на стотици нови криптовалути. Те се възползват, като начисляват такси за вписване на стартиращи проекти и процент от токените, продадени чрез IEO.
Например, когато нов токен проведе IEO на Binance Launchpad, той може да плати на Binance до $1 милион за привилегията. Binance също така взема известно процентно намаление от всички токени, продадени чрез своята IEO платформа.
Борсите за криптовалута предлагат IEO като по-безопасна алтернатива на ICO за инвеститорите, докато стартиращите компании, притежаващи IEO, имат достъп до съществуващата потребителска база на борсата за разпространение. Това е печелившо, което генерира значителни приходи за борсите на криптовалута.
IEO експлодираха в популярност между 2017 г. и 2019 г., позволявайки на борсите да печелят милиони допълнителни приходи по време на бичи пазари на крипто. Въпреки това, IEO намаляха през 2020 г., тъй като шумът избледня.
7. Премиум услуги
Някои борси за криптовалути имат премиум абонаментни планове, за да диверсифицират своите потоци от приходи, като предоставят на потребителите достъп до специални функции и предимства. Те предлагат нива на платен месечен абонамент, включително предимства като намалени такси за търговия, по-високи проценти на печалба при кредитиране на крипто и увеличени лимити за покупки/тегления.
Например, Coinbase има Coinbase One, който таксува $29,99 месечно за нулеви такси за търговия, усъвършенствани инструменти за търговия, увеличени награди за залагане и приоритетна поддръжка.
Тези абонаментни пакети са насочени към опитни потребители, търговци и институции, които извършват транзакции често и искат да увеличат максимално предимствата на сметката.
8. Доходно земеделие
Yield farming, който е различен от крипто залагането, позволява на притежателите на криптовалута да „заключват“ активите си в замяна на награди. Борсите улесняват това, като предлагат пулове за отглеждане на доходи, които обединяват кредитори и кредитополучатели.
Борсата позволява на потребителите да депозират своята крипто в пул, за да печелят лихва. Тези обединени активи след това се дават назаем на институционални кредитополучатели, маркет мейкъри и търговци на ливъридж, които плащат лихва, за да заемат активите. Борсата събира част от тази лихвена доходност като своя такса.
Например, ако сте депозирали своя ETH в пул за залагане ETH 2.0 на Binance, Binance ще заеме вашия ETH, за да спечели лихва. Те ще ви дадат част от печалбата (получена в Binance ETH, която се търгува 1:1) въз основа на вашия дял от пула и ще запазят оставащата печалба като своя печалба.
Предлаганите добиви могат да бъдат доста сочни, често пет до десет процента или повече годишно. Това е много по-високо от обикновените крипто спестовни сметки.
Отглеждането на добив обаче не е без рискове. Ако обменът бъде хакнат, обединените активи са уязвими. Затова е важно да извършите надлежна проверка на практиките за сигурност на борсата, преди да ангажирате своята криптовалута към техните пулове за доходност.
Борсите за криптовалута правят купища пари зад кулисите
От такси за търговия до такси за теглене, такси за листване и други, борсите за криптовалута печелят много пари.
Разбира се, всички тези такси могат да се добавят за потребителите. Така че обърнете внимание на дребния шрифт, когато се регистрирате за обмен. Пазарувайте, за да намерите такъв с разумни цени.
Ако започвате с крипто, внимавайте за изключително високи такси, които биха могли да изядат вашата инвестиция. Целта е да увеличите максимално възвръщаемостта си, а не да напълните джобовете на обмен на криптовалута.